자산을 소유 한 사람이 저희 사무실과 첫 번째 연락을 시작하는 사람이 될 것을 강력히 권장합니다. 여러 가지 이유로 이 중요한 단계를 다른 사람에게 위임하지 않는 것이 좋습니다. 가족이나 친구가 도움을 주는 상황이있음을 이해합니다. 그러나, 운전, 교통, 이메일 사용 등에 도움은나중에, 함께 일할 변호사를 선택한 후에만 가족이나 친구의 도움을받으셔야 합니다. 첫 번째 연락은 귀하가 선택한 변호사와의 유산 계획 프로세스가 다른 누구도 아닌 귀하에 의해 시작되었음을 확인하는 데 도움이 되기 때문에 매우 중요합니다. 귀하의 첫 번째 연락 시 저희 직원이 첫 번째 상담 회의 날짜와 시간을 정할 것입니다. 귀하의 계획과 옵션을 검토하기 위해 1~2 시간이 걸릴 것으로 예상해야 합니다.

첫 상담에 오실 때 작성된 Client 질문서를 지참해 주시기 바랍니다. 귀하의 현재 상황을 이해하고 분석하는데 도움이 되도록 귀하의 일반 자산 및 가족 정보가 필요합니다. 귀하가 보유하고 있는 재산의 유형과 가치, 자녀의 나이, 결혼 여부, 우려 사항에 대한 일반 정보는 귀하의 상황과 직접적으로 관련된 정보를 제공하는 데 도움이 됩니다. 귀하가 제공하는 모든 정보는 기밀로 보호됩니다. Client Questionnaire 을 온라인으로 작성+제출하실 수 있습니다.

첫 상담 회의는 두 부분으로 구성된 프로세스이며 일반적으로 1~2 시간 예상해야 합니다. 먼저 Ernest Kim 또는 Catherine Kim 변호사가 귀하와 함께 귀하의 목표와 우려 사항을 검토하고 귀하의 필요에 맞는 유산 계획및 Living Trust 유형을 추천할 것입니다. 변호사는 귀하의 목표에 가장 잘 부합하는 유산 계획 옵션에 대한 LAW OFFICES OF ERNEST J. KIM (949) 975-1870 일반적인 고정 수수료 견적을 제공할 것입니다. 우리가 귀하의 필요에 적합하지 않다고 판단되면 회의가 종료되며 비용은 청구되지 않습니다. 귀하가 저희를 선택하고 귀하가 시행하고자 하는 Living Trust 계획의 유형을 선택하면 귀하가 포함하고자 하는 조건 및 특정 약관에 들어가 귀하의 계획이 완성될 수 있도록 매우 상세한 질문을 할 것입니다. 가족의 필요 사항, 가족의 미래 재정 상황 및 목표와 관련이 있을 수 있는 모든 정보를 공유하는 것이 매우 중요합니다. 회의에서, 저희가 귀하에게 적합한 변호사라고 결정하시면 귀하는 당사의 고정 수수료 보유 계약에 서명하게 되며 견적된 고정 수수료의 50%를 지불해야 할 것입니다. 이 상담은 실제 당사자만 참석해야 합니다. 상속 계획을 세울 사람(즉, 재산을 소유한 개인 또는 기혼 부부)이며 어떤 이유로 절차에 참석해야 하는 경우가 아니면 다른 당사자는 이 회의에 참석해서는 안 됩니다(예: 일부 고객은 계획 과정에 참여해야 하는 공인 외국어 번역가, 재정 고문 또는 CPA 의 지원).

유산 계획의 일부가 될 모든 서류를 준비합니다. 이 과정에서 귀하의 유산 계획에 대한 추가 정보 및 후속 질문을 위해 귀하에게 연락을 드릴 것입니다. 서류가 완료되면 검토 및 서명 회의를 설정하기 위해 연락을 드릴 것입니다. 서류 준비 단계는 3-6 주가 소요될 수 있습니다. 많은 사람들이 일과 가족에 대한 의무가 있고 이러한 중요한 논의를 단 한 명의 배우자가 결정하도록 위임하는 것이 편리해 보일 수 있다는 것을 이해합니다. 때로는 고객의 자녀로부터 고객의 서류를 변경해 달라는 전화를 받기도 합니다. 귀하의 전 생애 저축 처분에 관한 이러한 중요한 결정은 귀하의 남은 생애와 미래의 가족 세대에 파급 효과를 미칠 것입니다. 변호사로서 우리는 고객이 아닌 당사자와 고객 파일을 논의하지 못하도록 하는 법적 의무가 있습니다. 따라서 귀하가 스스로 결정을 내리고 변호사에게 직접 알려야 합니다. 서류 작업이 완료되면 최종 서명 회의 시간และ 날짜를 예약하기 위해 연락을 드릴 것입니다.

최종 검토 및 서명 회의에서 귀하와 함께 귀하의 서류를 검토/확인하고, 귀하의 Living Trust 관리 단계 및 향후 관리를 검토하며 귀하는 당사로 서류에 공증인과 함께서명하게 됩니다. 귀하의 안전한보관을 위해 귀하의 Living Trust 바인더에 있는 모든 원본 서류를 가져갈 것입니다. 이때 남은 변호사 비용은 지불해야 합니다. 최종 서명 회의에 오시기 전에, 저희가 준비한 유동성 계획 진단 도구(7 단계)를 꼭 이용해 보시기를 강력히 권장합니다. 갑작스러운 위기 상황이 닥쳤을 때 우리 가족이 재정적인 위험에 처하지 않도록 미리 안전장치(연료)를 확인해 두는 과정입니다:

귀하의 자산을 귀하의 Living Trust 에 입금하는 것은 귀하의 사망 또는 무능력의 경우 상속 계획이 Living Trust 를 통제하고 보호할 수 있도록 완료해야 하는 중요한 단계입니다. 서명 회의에서 은행, 부동산, 보험, 모든 재산의 적절한 제목을 지정하는 데 필요한 정보 및 서류를 드립니다. 부동산을 귀하의 Living Trust 로 이전하는 작업을 우리에게 요청했다면, County Recorder Office 에 토지 증서 등록을 마무리하고 귀하의제공합니다. 그 때에 우리가 할 수 있는 작업이 완료됩니다. 귀하가 은행, 투자 고문, CPA 등에 연락하여 나머지재산을 Living Trust 로 이전하는 작업을 완료해야 합니다.

가족을 지키기 위해 리빙 트러스트(Living Trust)를 만드는 것은 매우 중요한 첫 걸음입니다. 하지만 Trust를 세우는 것만으로는 유산 계획이 완성되지 않습니다.

이것은 마치 장거리 여행을 가기 위해 멋진 새 차를 샀지만, 목적지까지 갈 만큼의 기름을 넣지 않고 출발한 것과 같습니다. 아무리 좋은 차가 있어도 연료가 없으면 움직일 수 없듯이, 아무리 완벽한 Trust가 있어도 당장 사용할 수 있는 현금(유동 자산)이 부족하면 위기 상황에서 가족들이 큰 어려움을 겪게 됩니다.

지난 30년 가까이 유산상속 변호사로 활동하며 저희가 목격한 가장 흔한 비극은, 미리 Trust을 잘 설정해 두었음에도 정작 가장에게 유고가 생겼을 때 높은 캘리포니아의 생활비와 주택 모기지론, 교육비를 당장 감당할 ‘현금’이 부족해 가족들이 패닉에 빠지는 경우입니다. 집이나 주식 같은 재산은 당장 매각하여 현금화하기 어렵기 때문입니다.

이러한 갑작스러운 현금 부족 문제는 미리 전략적으로 준비해 둔 생명보험을 통해 해결할 수 있는 경우가 많습니다. 저희는 모든 가정이 아래의 간단한 진단 도구를 통해 가족의 재정적 위험성을 먼저 검토해 보시는 것을 강력히 권장합니다:

가족의 재정 안전을 위해 다음 세 가지 질문을 스스로에게 던져보세요:

• 만약 오늘 내가 아프거나 사고로 일을 멈추게 된다면, 가족이 주택 모기지, 교육비, 생활비를 계속 낼 수 있을까요?
• 주요 수입원이 끊겼을 때, 우리 가족이 다른 소중한 자산(집이나 주식)을 강제로 헐값에 팔지 않고도 버틸 수 있는 비상 현금이 준비되어 있나요?
• 그 비상 현금은 어디서 나오며, 과연 얼마 동안 사용할 수 있을까요?

지금 당장 가족의 미래 소득을 대체할 구체적인 계획이 없다면, 저희와 상담하시거나 전문 보험 상담사에게 연락하여 안전 장치(연료)를 채워두시기 바랍니다.

상황에 따라 추가 검토, 더 어려운 계획, 자산 보호 신탁 또는 원하는 추가 문서가 필요합니다. 많은 가족이 재산에 대한 의견 불일치 및 소송에 처할 수 있는 상황을 가지고 있으며 귀하의 상황에 그러한 “위험 신호”가 있는 경우 귀하의 후계자가 귀하의 유산을 공격으로부터 보호할 수 있도록 변호사가 추가 권장 사항을 제공할 것입니다. 그러나 모든 가족에게 이러한 추가 단계가 필요한 것은 아니므로 사례별로 결정됩니다. 변호사가 귀하에게 적절하게 조언할 수 있도록 모든 관련 정보를 공유하는 것이 매우 중요합니다. 귀하의 변호사는 다음과 같은 불편한 문제를 포함하여 귀하의 가족에 대한 특정 사항을 절대적으로 알아야 합니다:

• 문제가 있는 가족 관계 또는 불일치의 역사, 특히 형제 사이;
• 배우자가 신뢰할 수 없거나 이혼의 위험이 있는 가족 구성원;
• 과거 약물 남용 또는 중독 문제가 있는 가족 구성원;
• 과거에 금전 소송에 연루된 이력이 있는 가족;
• 도박/문제적 소비 습관/잘못된 투자 결정이 있는 가족 구성원;
• 다른 사람들과 잘 지내지 못하는 가족;
• 정신 건강 문제의 병력이 있는 가족 구성원;
• 경제적으로 어려운 가족 또는 빚이 있거나 상습적으로 돈을 빌려야 하는 가족 구성원;
• 파산 또는 채권자 문제가 있거나 그에 대한 판결이 있는 가족;
• 치과의사, 의사, 변호사 등과 같이 소송을 당하기 쉬운 위험한 직업에 종사하는 가족 구성원.;
• 일할 수 있는 능력에 영향을 미치는 건강 전문 문제가 있는 가족 구성원.

별도의 문제로 사업주들은 사업이 자신의 관리 범위를 벗어나 계속 운영될 것으로 예상되는 경우 사업 승계를 위한 추가 계획을 수립해야 하는 경우가 많습니다. 많은 사업주들은 가족 소유 사업체가 일반적으로 소유주의 질병이나 사망으로 인해 부적절하게 운영되는 경우 사라지게 된다는 사실을 인식하지 못합니다. 이익을 위해 매각되거나 가족을 위해 계속해서 수입을 창출할 수 있었던 많은 귀중한 사업은 계획의 부족으로 인해 실패했습니다. 사업 승계 계획은 그 사업을 운영할 수 있는 가족이 아무도 없더라도 지속적인 운영과 성공