Estate (유산) 이란 무엇인가?

Estate 는 당신이 죽기 전에 남긴 모든 재산을 말합니다. Estate 는 집, 가구, 차, 현금, 토지, 건물, 생명보험, 사업체 (기계. 물품, 영업권등)등 가치가 될만한 모든 것들이 당신의 유산에 포함 됩니다. 많은 사람들이 자신은 유산으로 남길 만큼의 큰 재산이 없다고 생각하지만 일단 집을 한채라도 소유하고 있다면 유산 계획을 생각해 보아야 합니다.

Estate Planning (유산계획) 은 어떤 것이고, 나에게 어떤 도움을 주는가?

Estate Planning 법은 매우 복잡하고 정밀한 법으로써 재산, 세금, 상업계약, 보험, 가족법등 많은 법을 알고 있는 특별한 변호사만이 법이 허락하는 한도 내에서 가장 적은 비용으로 가장 많은 유산을 자손에게 남기도록 세우는 계획입니다. 많은 한인분들은 열심히 일한 대가로 모은 재산이 그들의 자녀가 아닌 Estate Tax 와 Probate Fee 로 소요 될 수 있는 미국 유산법에 대하여 모르는 분들이 많이 계십니다. 이런 재산 보호 및 유산 계획이나 세금 등을 전문으로 하는 변호사들은 많지 않습니다. 그래서 저희는 여러 한국 분들과 그들 가족에게 이러한 법을 알리고 그분들이 미리 유산계획을 세우셔서 낭비 되는 비용들이 발생하지 않도록 도와 드리고 싶습니다.

Community Property 란 무엇이며 우리에게 어떤 영향을 주는가?

Community Property 는 남편과 아내가 같이 소유한 재산을 말합니다. California 주에서는 결혼한 동안에 부부가 모은 재산은 남편과 아내가 똑같이 50% 의 소유권을 인정합니다 (예외: separate property – 개인 재산). 결혼 생활중 누가 더 많은 돈을 벌었는지는 중요하지 않습니다. 만일 부부중 한사람이 사망했을 경우, 유산 계획이 없었다면 그 재산은 생존한 배우자의 재산으로 넘어 갑니다. 이공동 재산의 약점은 유산을 받은 배우자가 재혼하면, 재산이 새로운 배우자에게 넘어갈 수 있습니다. 결론적으로 먼저 사망한 배우자의 자녀들은 상속을 받지 못하는 경우들이 종종 있습니다.

Living Trust 란 어떤 것이며 나에게 어떤 도움을 주는가?

Living Trust 는 아주 현명한 유산 상속 계획입니다. 부부 생전시 이런 계획을 세워 두시면 Probate 나 Estate tax 와 같은 불필요한 절차를 거치지 않고 자녀들이 부모의 재산을 고스란히 물려 받게 됩니다. “Living Trust” 란 당신이 생전시 당신의 재산을 합법적으로 Trust 라는 이름에 맡기고, 그 재산의 Trustee (재산 관리인) 로서 재산을 관리하게 됩니다. 사망후 Trustee 는 당신의 가족, CPA, Financial Planner, 변호사 등이 될수 있으며, 당신이 살아있는 동안에는 아무 권한을 행사 할 수 없습니다. 당신의 사망후에 재산은 그 Living Trust 를 통해 다시 살아있는 자의 이름으로 변경되어 당신의 뜻에 따라 그재산을 관리 해 줌으로 Probate 라는 법적 절차는 필요 없게 되는 것입니다. 또한 아래와 같은 상황에 대처할수 있는 여러가지 방법들을 논의 할 수 있습니다.

1. 유산을 받은 자녀가 고소를 당하였을 때
2. 유산을 받은 자녀가 이혼할 때
3. 유산을 받은 자녀가 사망할 때
4. 유산을 받은 배우자가 재혼할 때

Living Trust 를 관리하기란 어려운 일인가?

부부가 생전시에 한번 Living Trust 을 세워 두시면 앞에 말씀드린 세금이나 비용이 들지 않습니다. 부부 생전시에는 아무런 변화가 없고, 보통 하시던 대로 세금도 내고, 청구서도 지불하고, 사고 팔 수도 있습니다. 또 원하시면 언제든지 Living Trust 를 취소 또는 무효화 할 수 있습니다. Trustee (관리인) 는 당신이 사망한 후에 관리인으로서의 일을 시작하게 되고, 당신의 재산을 지켜 줄 수 있는 믿고 신뢰할 수 있는 사람에게 맡겨야 합니다. 유산 상속 계획은 한번 준비하시면 큰 재산을 절약 할 수 있는 실속있는 계획 입니다.

Estate Tax (유산세) 란 무엇이며 우리에게 어떤 영향을 주는가?

Estate Tax 가 위에서 말한 Probate 다음으로 거쳐야 할 두번째 과정 입니다. 당신이 미국 시민권/ 영주권자일 경우 남긴 재산이 $12.92M 이상 이면 당신의 자녀들은 Estate Tax 를 내야만 합니다 (2026 년후에 사망할 경유 유산세 면제액은 한 사람당 $5M 이며 부부일 경우엔 $10M 입니다). 한국 시민권/거주자일 경우$60,000 까지만 유산세 면제를 받을 수 있습니다. 한가지 Estate Tax 가 Probate 보다 나은것이 있다면, 재산의 실제 가격, 즉 net worth 에 대한 퍼센티지로 계산 합니다 (예를 들어 $500,000 집 가격 중에서 $400,000 이 은행것이면, 당신의 실제 재산 $100,000 에 대한 tax 만 내면 됩니다.).

Life Insurance (생명보험) 으로 받은 돈도 Estate Tax 를 내야 합니까?

많은 분들이 생명보험으로 받은 금액은 소득세를 내지 않아도 되므로 당연히 Estate tax 도 없을 것으로 알고 계시지만, 사망자가 policy owner 이면, 보험 금액에서도 Estate tax 를 내셔야 합니다. 예를 들어, 부모가 자녀를 위하여 생명보험을 구입하여 자녀를 Beneficiary 로 정했다면 자녀는 소득세를 내지 않아도 되지만 보험금은 다른 상속물과 같이 취급되므로 Estate(재산 + 보험금)이 Estate tax 면제액을 넘을 경우 세금을 내셔야 합니다. 그러나 생명보험에 Irrevocable Life Insurance Trust (생명보험 Trust) 와 같은 특별한 항목을 첨부 하신다면 보험에서 받은 전체 금액 (한도 없이)을 자녀들에게 소득세와 Estate tax 없이 물려 주는 것이 가능 할 수 있습니다.

만약 내가 이미 Will (유언장) 을 작성해 놓았어도 Living Trust 가 필요한가?

유언장과 Living Trust 는 비슷한것 같지만 사실은 매우 다릅니다. 간단히 말하면 유언장은 Estate tax 나 Probate 절차와 fee 를 줄이는데 아무런 효과가 없지만, Living Trust 는 Estate tax 를 줄이고 Probate 절차를 거치지 않아도 되므로 시간과 돈, 그리고 심적 부담을 덜어 드립니다.

유산  계획은 만들어 놓지 않았으나 다른 도움이 필요 하다면?

저희 사무실에서는 Estate Planning (유산 계획) 외에 Probate 절차도 도와 드립니다. 그리고 가족과 재산 상태에 따라 사망후에 가족이 계획을 (post-death planning) 세워 혜택을 받도록 하는 것도 도와 드립니다.

변호사를 고용하지 않고 유산 계획/Living Trust를 세울 수 있습니까?

변호사가 아닌 사람들이 귀하의 유산 계획/Trust 를세울 수 있다고 말속할수 있습니다. 그러나 변호사만이 구체적인 법률 자문을 제공할수 있습니다.
우리는 잘못된 유산 계획/Trust 를 수정/고치는 작업을 많이 합니다. 가장 큰 문제는 유산 계획/Living Trust 서류에 실수/잘못 있다는 것을 알았을때는 
이미 너무 늦어서 쉽게 고칠수 없다는 것입니다. 제대로 하기 위해 한번수수료 지불하는 것보다 고치는 것이 훨씬 더 비쌉니다.

사람들이 이사실을 알고 있어도 변호사들은 여전히 고치는 작업 때문에 늘 바쁠 것이 현실입니다.

나이 어린 자녀에게 재산을 맡길 수 있습니까?

미성년자/어린 사람 에게 유산을남기는 것은 여러 가지 문제와 잠재적인 어려움을 일으킬 수 있습니다.

1. 재정 성숙 부족: 어린 사람들은 돈에 대한 지식과 성숙성이 부족해서 상속금을 적절히 다루기 힘들 수 있어요. 그래서 충동적으로 돈을 쓰거나 과소비하거나 금융 사기에 속을 가능성이 높을 수 있습니다;
2. 경험 부족/잘못된 관리와 낭비: 적절한 지도 없이는 어린사람들이 상속금을 잘못 관리하거나 낭비할 가능성이 더 높아질 수 있습니다.  돈의 가치를 이해하지 못해 돌발적인 소비나 부적절한 투자를 할 수 있습니다.;
3. 감정적이고 심리적인 영향: 어린 나이에 큰 상속금을 받는 것은 부정적인 감정과 심리적 영향을 줄 수 있습니다. 이로 인해 우월감이 생기거나 교육 목표와 개인적인 발전을 방해하거나 동료나 가족과의 관계를 악화시킬 수 있습니다.
4.  동기와 일하는 태도의 상실: 어린 시기에 큰 상속금을 받으면 교육이나 직업 목표, 개인적인 성취에 대한 동기가 줄어들 수 있습니다. 돈이 이미 충분하다고 느끼면 열심히 일하거나 중요한 기술을 개발할 동기가 약해질 수 있습니다;
5.  비현실적인 기대: 어린 성인으로 큰 상속금을 받으면 미래의 재정 안정과 성공에 대해 비현실적인 기대를 갖을 수 있습니다. 이런 기대는 돈을 제대로 관리하고 예산을 짜고 장기적인 재무 계획을 세우는 것을 방해할 수 있습니다;
6. 재정적인 책임과 개인적인 부채: 어린 운전자들은 자동차 보험료를 어른들보다 훨씬 많이 내야 하는 이유가 있습니다. 그들은 운전 실수뿐만 아니라 실패한 사업, 이혼 또는 다른 실수로 인해 부채를 입을 위험이 더 높을수 있습니다. 만약 그들이 잘못된 시기에 모든 상속금을 사용할 수 있다면, 그들은 부모님께서 일생 동안 모은 것을 잃을 수 있습니다.

Trust 를 사용하면 자녀가 성숙한 성인이 될 때 까지 Trustee 가 재산을 보호 해 줄 수 있습니다.

LIVING TRUST PACKAGES:

Living Trust Package 를 완료하려면 변호사와 (2) 두번의 회의가 필요로 합니다. 모든 유산 상속 계획에는 다음다음을 포함합니다:

• Living Trust (Revocable)
• Pour Over Will/s
• Advanced Healthcare Directive/s (Healthcare Power of Attorney)
• Durable Power of Attorney/s
• Certifications of Trust
• Assignment/s of property and businesses into the Trust
• For married couples with community property, a Marital Property Declaration
• Deeds and other Documents re: funding assets into the Living Trust, and Detailed Instructions re Maintenance

Our Fees – 변호사 비용 에 관하여:

30 분 상담은 무료입니다. 이 무료 상담 중에 귀하의 재산 프로필 및 유산세 고려 사항을 검토하고 귀하의 플랜에 대한 기본 수수료 견적을 제공합니다. 모든 계획은 다르며 이 중요한 정보를 교환하는 이 상담을 받을 때까지 무엇이 필요한지 알 수 없습니다. 따라서 저희 직원은 전화로 Living Trust 패키지에 대한 수수료를 인용 할 수 없습니다. 수수료는 변호사와 상담 한 후에 만 결정할 수 있습니다. 우리의 유산 계획 조언 Living Trust 패키지는 수십 년의 경험을 제공합니다. 우리가 제공하는 Living Trust 계획서비스는 수십 년의 경험을 제공합니다. 유산 상속 계획에는 세금을 최소화하고 변화하는 상황을 허용하며 가족의 유산을 보호하기 위한 다양한 독점 조항이 포함될 수 있습니다.

Step By Step – 단계별 -Living Trust 계획 프로세스:

Step 1 – 1 단계:첫 번째 연락 (First Contact)

자산을 소유 한 사람이 저희 사무실과 첫 번째 연락을 시작하는 사람이 될 것을 강력히 권장합니다. 여러 가지 이유로 이 중요한 단계를 다른 사람에게 위임하지 않는 것이 좋습니다. 가족이나 친구가 도움을 주는 상황이있음을 이해합니다. 그러나, 운전, 교통, 이메일 사용 등에 도움은나중에, 함께 일할 변호사를 선택한 후에만 가족이나 친구의 도움을받으셔야 합니다. 첫 번째 연락은 귀하가 선택한 변호사와의 유산 계획 프로세스가 다른 누구도 아닌 귀하에 의해 시작되었음을 확인하는 데 도움이 되기 때문에 매우 중요합니다. 귀하의 첫 번째 연락 시 저희 직원이 첫 번째 상담 회의 날짜와 시간을 정할 것입니다. 귀하의 계획과 옵션을 검토하기 위해 1~2 시간이 걸릴 것으로 예상해야 합니다.

Step 2 – 2 단계: 질문서 The Client Questionnaire

첫 번째 상담에 오실 때 작성된 Client 질문서를 지참해 주시기 바랍니다. 귀하의 현재 상황을 이해하고 분석하는데 도움이 되도록 귀하의 일반 자산 및 가족 정보가 필요합니다. 귀하가 보유하고 있는 재산의 유형과 가치, 자녀의 나이, 결혼 여부, 우려 사항에 대한 일반 정보는 귀하의 상황과 직접적으로 관련된 정보를 제공하는 데 도움이 됩니다. 귀하가 제공하는 모든 정보는 기밀로 보호됩니다. Client Questionnaire 을이메일이나 우편으로 보내거나 상담 시간 20 분 전에 사무실에 도착하여 작성하실 수 있습니다.

Step 3 – 3 단계:첫 번째 상담 회의, 약 1~2 시간 (First Consultation Meeting) – Approx. 1-2 hours

첫 번째 상담 회의는 두 부분으로 구성된 프로세스이며 일반적으로 1~2 시간 예상해야 합니다. 먼저 Ernest Kim 또는 Catherine Kim 변호사가 귀하와 함께 귀하의 목표와 우려 사항을 검토하고 귀하의 필요에 맞는 유산 계획및 Living Trust 유형을 추천할 것입니다. 변호사는 귀하의 목표에 가장 잘 부합하는 유산 계획 옵션에 대한 LAW OFFICES OF ERNEST J. KIM (949) 975-1870 일반적인 고정 수수료 견적을 제공할 것입니다. 우리가 귀하의 필요에 적합하지 않다고 판단되면 회의가 종료되며 비용은 청구되지 않습니다. 귀하가 저희를 선택하고 귀하가 시행하고자 하는 Living Trust 계획의 유형을 선택하면 귀하가 포함하고자 하는 조건 및 특정 약관에 들어가 귀하의 계획이 완성될 수 있도록 매우 상세한 질문을 할 것입니다. 가족의 필요 사항, 가족의 미래 재정 상황 및 목표와 관련이 있을 수 있는 모든 정보를 공유하는 것이 매우 중요합니다. 회의에서, 저희가 귀하에게 적합한 변호사라고 결정하시면 귀하는 당사의 고정 수수료 보유 계약에 서명하게 되며 견적된 고정 수수료의 50%를 지불해야 할 것입니다.

이 상담은 실제 당사자만 참석해야 합니다. 상속 계획을 세울 사람(즉, 재산을 소유한 개인 또는 기혼 부부)이며 어떤 이유로 절차에 참석해야 하는 경우가 아니면 다른 당사자는 이 회의에 참석해서는 안 됩니다(예: 일부 고객은 계획 과정에 참여해야 하는 공인 외국어 번역가, 재정 고문 또는 CPA 의 지원).

Step 4 – 4 단계: Living Trust 서류준비 (Document Preparation)

유산 계획의 일부가 될 모든 서류를 준비합니다. 이 과정에서 귀하의 유산 계획에 대한 추가 정보 및 후속 질문을 위해 귀하에게 연락을 드릴 것입니다. 서류가 완료되면 검토 및 서명 회의를 설정하기 위해 연락을 드릴 것입니다. 서류 준비 단계는 3-6 주가 소요될 수 있습니다. 많은 사람들이 일과 가족에 대한 의무가 있고 이러한 중요한 논의를 단 한 명의 배우자가 결정하도록 위임하는 것이 편리해 보일 수 있다는 것을 이해합니다. 때로는 고객의 자녀로부터 고객의 서류를 변경해 달라는 전화를 받기도 합니다. 귀하의 전 생애 저축 처분에 관한 이러한 중요한 결정은 귀하의 남은 생애와 미래의 가족 세대에 파급 효과를 미칠 것입니다. 변호사로서 우리는 고객이 아닌 당사자와 고객 파일을 논의하지 못하도록 하는 법적 의무가 있습니다. 따라서 귀하가 스스로 결정을 내리고 변호사에게 직접 알려야 합니다. 서류 작업이 완료되면 최종 서명 회의 시간과 날짜를 예약하기 위해 연락을 드릴 것입니다.

Step 5 – 5 단계: 최종 서명 회의 및 Living Trust 계획 바인더 검토 – 약 1-2 시간 (Final Signing Meeting)

최종 검토 및 서명 회의에서 귀하와 함께 귀하의 서류를 검토/확인하고, 귀하의 Living Trust 관리 단계 및 향후 관리를 검토하며 귀하는 당사로 서류에 공증인과 함께서명하게 됩니다. 귀하의 안전한보관을 위해 귀하의 Living Trust 바인더에 있는 모든 원본 서류를 가져갈 것입니다. 이때 남은 변호사 비용은 지불해야 합니다.

Step 6 – 6 단계: Living Trust 에 자산 넣기 (Living Trust Funding)

귀하의 자산을 귀하의 Living Trust 에 입금하는 것은 귀하의 사망 또는 무능력의 경우 상속 계획이 Living Trust 를 통제하고 보호할 수 있도록 완료해야 하는 중요한 단계입니다. 서명 회의에서 은행, 부동산, 보험, 모든 재산의 적절한 제목을 지정하는 데 필요한 정보 및 서류를 드립니다. 부동산을 귀하의 Living Trust 로 이전하는 작업을 우리에게 요청했다면, County Recorder Office 에 토지 증서 등록을 마무리하고 귀하의제공합니다. 그 때에 우리가 할 수 있는 작업이 완료됩니다. 귀하가 은행, 투자 고문, CPA 등에 연락하여 나머지재산을 Living Trust 로 이전하는 작업을 완료해야 합니다.

Step 7 – 7 단계 – 유동성 계획 (Liquidity Planning)

가족의 필요에 맞는 유산 계획을 세우는 것은 그들의  미래를 보호하기 위한 중요한 단계입니다. 귀하의 유산 계획은 자신과 배우자를 돌보는 능력뿐만 아니라 자녀와 향후 세대가 교육 목표를 충당하고 자신들의 재정적 안정성을 달성하는 데 영향을 미칠 것입니다. 아무도 가족을 재정적인 혼란에 빠뜨리고 싶지 않습니다. 그럼에도 불구하고 저희는 유산상속 변호사로서 거의 30년 동안 우리 고객들이 마주치는 가장 흔한 문제가 “현금 부족” 이라는 것을 발견했습니다.

간단히 말해서, 유동 자산은 지출에 사용 가능한 현금을 의미합니다. 가족의 부모/배우자/주요 수입원이 능력을 잃거나 사망하면 그들의 수입은 끊어집니다. 오늘날 대부분의 가족은 두 부모가 이중 수입을 올리거나 한 부모가 집 밖에서 일하고 다른 한 부모가 집안에서 일하여 가정을 운영하는 데 의존하고 있습니다. 현금 자산이 부족한 문제에 노출된 가족 중에서 단일 가정을 다루는 부모는 더욱 그 문제에 취약합니다. 집에서 아이 돌봄을 담당하던 부모가 이제 그러지 못하는 가족은 그 간극을 메우기 위해 다른 사람을 찾아 고용해야야 할 것입니다. 이는 종종 상당한 재정 비용을 동반합니다.

우리는 캘리포니아의 가장 부유한 지역에서도 – 수천만 달러 이상의 자산을 보유한 가족들 사이에서도 – 주요 가족 구성원의 능력상실이나 사망으로 인한 소득 대체에 필요한 현금을 적절히 계획하지 않은 경우가 많다는 것을 발견했습니다. 비싼 캘리포니아의 주택과 가족용 차량은 일반적으로 매달 모기지나 대출 상환금을 갚을 때까지 끝나지 않습니다. 부동산 자산의 자산가치를 활용하기 어렵기 때문에 주택을 판매하지 않고서는 재정적으로 대출을 받기가 어려운 단일 소득 상황에서 더욱 어려움을 겪는 경우도 있습니다. 많은 사람들은 자신의 가족이 자산을 활용하지 않고 주택에 살거나 팔아서 일부 돈을 사용해야 한다는 사실에 대해 생각해보지 못했습니다. 새로운 주택과 대출 상환을 필요로 할 것이라는 사실입니다.적절한 계획 없이 소득 상실을 대체할 수 없으면 모기지, 생활비 및 대학/학교 등록금을 지불할 수 없으며 자산을 팔아야 합니다. 부동산, 주식,및 연금 저축은 시장 상황이 좋은지 아닌지와 상관없이 유동화되어야 합니다. 이미 트라우마로 인한 사랑하는 사람의 사망 또는 장애는, 가족이 갑자기 이사를 가야 한다는 사실을 알게 되면 더 큰 혼란을 초래하며, 친구와 중요한 인연을 떠나야 하고 대학, 대학원 및 기타 계획을 여 전체 가족의 새로운 재정 현실에 맞게 조정해야 합니다.가족을 보호하기 위한 재산 계획은 캘리포니아와 같은 높은 생활비가 있는 지역에서 특히 소득 대체를 위한 유동성 및 생명보험 계획을 포함하지 않으면 완전하지 않습니다. 다음은 고려해야 할 몇 가지 간단한 질문입니다:

• 만약 오늘 내가병에 걸려 일을 멈추게 된다면, 가족은 모기지, 교육비, 의료 및 기타 금융적인 요구사항을  충족할 수 있을까요?
• 만약 오늘 내 배우자가 병에 걸려 일을 멈추게 된다면,나 혼자서 가족의 주거, 교육, 재정, 의료 및 보호 요구를 여전히 충족할 수 있을까요?
• 가족의 월간 현금 소비율은 얼마이며, 자녀가 대학/대학원/사립학교에 진학하게 되면 어떻게 변화할까요? 제 수입 없이 월간 현금 요구사항을 충당할 충분한 현금이 있나요? 그렇다면 그 현금은 어디에서 얻을 수 있으며 얼마 동안 사용할 수 있을까요?

당신과 배우자가 현재 가족을 지원하기 위해 일을 그만둘만한 재정적인 여건에 없다면, 저희에게 상담하거나 보험 사에게 연락하여 일할 수 없는 경우를 대비해 가족의 소득 필요에 대한 계획을 세워주세요.  비즈니스 소유자는 더 많은 계획이 필요합니다. 

Step 8 – Optional – 선택 사항 – 추가 검토 및 문서화

상황에 따라 추가 검토, 더 어려운 계획, 자산 보호 신탁 또는 원하는 추가 문서가 필요합니다. 많은 가족이 재산에 대한 의견 불일치 및 소송에 처할 수 
있는 상황을 가지고 있으며 귀하의 상황에 그러한 "위험 신호"가 있는 경우 귀하의 후계자가 귀하의 유산을 공격으로부터 보호할 수 있도록 변호사가 추가 
권장 사항을 제공할 것입니다. 그러나 모든 가족에게 이러한 추가 단계가 필요한 것은 아니므로 사례별로 결정됩니다. 변호사가 귀하에게 적절하게 조언할 
수 있도록 모든 관련 정보를 공유하는 것이 매우 중요합니다. 귀하의 변호사는 다음과 같은 불편한 문제를 포함하여 귀하의 가족에 대한 특정 사항을 
절대적으로 알아야 합니다:

• 문제가 있는 가족 관계 또는 불일치의 역사, 특히 형제 사이;
• 배우자가 신뢰할 수 없거나 이혼의 위험이 있는 가족 구성원;
• 과거 약물 남용 또는 중독 문제가 있는 가족 구성원;
• 과거에 금전 소송에 연루된 이력이 있는 가족;
• 도박/문제적 소비 습관/잘못된 투자 결정이 있는 가족 구성원;
• 다른 사람들과 잘 지내지 못하는 가족;
• 정신 건강 문제의 병력이 있는 가족 구성원;
• 경제적으로 어려운 가족 또는 빚이 있거나 상습적으로 돈을 빌려야 하는 가족 구성원;
• 파산 또는 채권자 문제가 있거나 그에 대한 판결이 있는 가족;
• 치과의사, 의사, 변호사 등과 같이 소송을 당하기 쉬운 위험한 직업에 종사하는 가족 구성원.;
• 일할 수 있는 능력에 영향을 미치는 건강 문제가 있는 가족 구성원.

별도의 문제로 사업주들은 사업이 자신의 관리 범위를 벗어나 계속 운영될 것으로 예상되는 경우 사업 승계를 위한 추가 계획을 수립해야 하는 경우가 많습니다. 많은 사업주들은 가족 소유 사업체가 일반적으로 소유주의 질병이나 사망으로 인해 부적절하게 운영되는 경우 사라지게 된다는 사실을 인식하지 못합니다. 이익을 위해 매각되거나 가족을 위해 계속해서 수입을 창출할 수 있었던 많은 귀중한 사업은 계획의 부족으로 인해 실패했습니다. 사업 승계 계획은 그 사업을 운영할 수 있는 가족이 아무도 없더라도 지속적인 운영과 성공을 보장할 수 있습니다.

귀하의 중요한 Living Trust 서류

Client가 우리와 함께 Living Trust 패키지를 생성한 후 사무실을 떠실때, Living Trust 원본 서류를 가지고 가실 것입니다.  사본은 법적 효과가 없기 때문에 원본 서류를 Client가 안전하게 보관해야 합니다가. 나중에 어떤 이유로든 원본 서류를 Client가 가지고 있지 않은 경우, 이 문제를 해결하는 방법에 대해 변호사 사무실에 연락해야 합니다.    원본 서류는 매우 중요하며 누구에게도 남겨두거나, 표시하거나, 찢거나, 다른 방식으로 변경해서는 안 됩니다. 신뢰 지침을 변경하거나 업데이트해야 하는 경우 별도의 “Amendment” 서류가 필요합니다. 원본은 변경되지 않은 상태로 유지되어야 합니다.

법에 따라 변호사는 Client 로부터 서면 받지 않고는 누구에게도 Client  정보를 공개할 수 없습니다. 이전 Client의 친척, 부동산업자, 은행가 등이 저희 사무실에 연락하여 Client의 정보/파일 사본을 요청하거나 Client의 문제에 특정한 기타 질문을 하는 경우, 변호사 사무실은 어떠한 정보도 공개할 수 없습니다;  먼저 Client로부터 File Retrieval & Authorization to Release Copies/Information와 유효한 신분증을 받아야합니다. 이는 Client의 개인 정보 및 중요한 기밀 정보를 보호하기 위한 법적 및 윤리적 의무를 준수하는 방법입니다.

서명된 File Retrieval & Authorization to Release Copies/Information form와 신분증을이 접수되면 우리 직원들은 고객의 신원과 서명을 확인하고, 저장된 아카이브 파일찾아야 합니다.  변호사 사무실은 모든 이전 파일 사본을 항상 보관할 수는 없습니다.  파일 사본이 있는 경우 직원들은 검토하고, 요청된 서류 사본이 사용 가능한지 확인하고, 사본을 복사해야 합니다.  포맷 및 요청된 서류를 패키징하고 안전한 방법을 통해 CLIENT가 승인한 당사자에게 서류를 수신하도록 보냅니다.  적절한 당사자에게전송되었음을 확인하고 기록을 유지해야 합니다. 이 프로세스에는 광범위한 직원 시간이 필요하며 이에 대해 수수료를 청구합니다.

대부분의 고객은 원본 서류를 안전하게 보관하고 있으며 해당 서류를 찾을 수 있으므로 당사의 파일 사본 검색 서비스는 필요하지 않습니다. 원본 Trust 서류를 분실한 경우 사본 보관소서 파일을 검색하는 것만으로는 문제가 해결되지 않으며 손실된 원본을 교체하려면 추가 서비스가 필요합니다. 고객은 분실된 서류에 대해 논의하기 위해 즉시 저희 사무실에 연락해야 합니다.

Living Trust 원본 서류가 분실된 경우 사본 파일을 검색하는 것만으로는 문제가 해결되지 않으며 분실된 원본을 교체하려면 추가 작업이 필요합니다. 고객은 분실된 서류에 대해 논의하기 위해 즉시 저희 사무실에 연락해야 합니다.

내가 누군가의 Successor Trustee, 또는 POA 대리인인데 원래 상속 계획 원본서류를 찾을 수 없으면 어떻게 합니까?

Client가 우리와 함께 Living Trust 패키지를 생성한 후 사무실을 떠실때, Living Trust 원본 서류를 가지고 가실 것입니다.  우리는 고객이 보험 정보와 함께 유산 계획 바인더를 포함한 중요한 서류를 후임 관리인/집행인이 항상 알고 있는 안전한 장소에 보관할 것을 조언합니다.  집과 개인 소지품을 수색한 후에도 유산 계획서류 원본을 찾을 수 없는 경우 사본을 수색해야 합니다. 저희 사무실에서  유산 계획 작성을 지원한 경우 파일 보관 시설에 서류 사본이 있을 수 있습니다.

법에 따라 변호사는 Client 로부터 서면 받지 않고는 누구에게도 Client/이전의 Client 정보를 공개할 수 없습니다. 이전 Client 의 사망 또는 무능력을 입증하는 인증된 사망 진단서 또는 의료 제공자의 진술서가 있는 경우 적용될 수 있는 기밀 유지법에 대한 특정 제한적 예외가 있습니다. 그러한 상황에서 Successor Trustee(사망한 전 Client의 경우) 또는 POA 대리인(무능력한 전 Client의 경우)은 우리 사무실에 연락하여 파일 보관 검색 및 사본 검색을 요청할 수 있습니다. 서명된 3rd Party File Retrieval & Authorization to Release Copies/Information과 함께 유효한 신분증,  또는 이전 Client의 사망 또는 무능력을 증명하는 의료 제공자의 진술서를 제출해야합니다. 이것은 Client의 개인 정보 및 중요한 기밀을 보호하는 데 필요합니다.

서명된 3rd Party File Retrieval & Authorization to Release Copies/Information 및 ID를 받으면 우리 직원은 제공된 정보를 검토하고 인증하여 문서 사본 또는 정보를 요청 당사자(들)에게 공개하는 것이 법에위반되지 않음을 확인해야 합니다. 우리 직원은 서명자의 신원과 서명을 확인하고, 종결된 고객 문제에 대한 회사의 파일 사본 보관소를 찾아 검토하고, 요청된 문서 사본을 스토리지에서 사용할 수 있는지 확인하고, 요청된 서류를 복사/포맷 및 포장하고, 보안을 통해 전송해야 합니다.  또한 검색 및 검색 후 파일 사본을 요청하는 당사자가 이전 Client의 서류 사본에 이름이 지정된 적절한 당사자가 아닌 것으로 확인될 수 있습니다. 이 경우 적절한 당사자에게 연락하여 이 작업을 수행해야 할 수 있습니다.  이러한 절차를 수행하려면 광범위한 직원 시간과 자원을 소비해야 하며 이에 대해 소액의 수수료를 부과합니다.